٢٦ نوفمبر ٢٠٢٢9 دقائق قراءة

هل نحن في ركود مالي صامت؟

ملاحظة: لا تهدف هذه المقالة إلى الإساءة إلى أي شخص أو ازدراءه بسبب الجنس أو التوجه أو اللون أو المهنة أو الجنسية. لا تهدف هذه المقالة إلى إثارة الخوف أو القلق لقرائها. أي تشابه شخصي هو محض صدفة. جميع المعلومات المقدمة مدعومة بمصادر يمكنك العثور عليها والتحقق منها. جميع الصور وملفات GIF المعروضة هي لغرض التوضيح فقط.

لفهم الوضع العالمي الحالي بشكل أفضل ، يمكننا استخدام استعارة. هل سمعت من قبل عن استعارة "مثل الضفدع المغلي"؟ عندما يوضع الضفدع في إناء ويغلي ببطء ، فإنه سيستمر في البقاء في القدر حتى لو ارتفعت درجات الحرارة. يحاول الضفدع التكيف مع التغيرات في درجة حرارة القدر في كل مرة ترتفع فيها درجة الحرارة. يحاول الضفدع في كل لحظة التكيف مع التغييرات دون أن يدرك أنه ينضج ؛ بدلا من القفز والهروب. يحاول التكيف مع التغييرات باستخدام كل طاقته. وعندما يزداد الضرر في جسمه ، يضعف الضفدع ويفقد قدرته على القفز ، فيموت.

على غرار الضفدع ، نحن البشر لدينا شيء مشابه. يطلق عليه تحيز الوضع الطبيعي. إنه تحيز معرفي حيث نعتقد نحن البشر أن التهديد منخفض وسيظل كل شيء طبيعيًا في المستقبل المنظور.

في الوقت الحالي ، يدخل العالم أكثر مراحله اضطرابًا ونواجه مستقبلًا غير مؤكد. مع تزايد عدد الأزمات التي نواجهها ، يومًا بعد يوم ، لم يتبق لنا خيار سوى الاستعداد والحذر مما سيأتي بعد ذلك. لذلك ، في هذا المقال ، سأشرح لماذا قد يبدأ الركود رسميًا في غضون أسابيع أو أشهر من اليوم.

ما هو الركود؟ (للقراء الجدد)

الركود هو فترة الانكماش الاقتصادي حيث ينكمش الاقتصاد في الحجم. عادة ما يتم قياسه من خلال النظر إلى الناتج المحلي الإجمالي (GDP) ومؤشرات الاقتصاد الكلي الأخرى. يمكن أن يحدث الانخفاض في الاقتصاد لعدة أسباب ، مثل الانخفاض المفاجئ في الإنفاق ، أو زيادة تكلفة السلع. عندما يحدث هذا ، قد يستغرق الأمر بعض الوقت حتى تعود الأمور إلى طبيعتها. تفاوتت شدة حالات الركود بمرور الوقت ، لكنها كانت دائمًا مرتبطة تاريخياً بارتفاع معدلات البطالة.

ما الذي يسبب حالات الركود ولماذا تحدث؟ (شرح موجز)

السبب الأكثر شيوعًا للركود هو انخفاض إجمالي الطلب ، مما يؤدي إلى ارتفاع معدلات البطالة وانخفاض مستويات الدخل. يمكن أن يحدث الانخفاض في إجمالي الطلب بسبب عوامل مختلفة مثل أسعار الفائدة المرتفعة أو ارتفاع أسعار النفط أو الأزمة الاقتصادية العالمية. كان الركود العظيم بسبب الأزمة المصرفية. في الآونة الأخيرة ، تسبب الوباء في انخفاض مفاجئ في الإنفاق الاستهلاكي ، مما تسبب في ركود طفيف أثناء عمليات الإغلاق.

الوضع الحالي

موت الدولار

لقد أسيء استخدام دولار الولايات المتحدة لفترة طويلة للغاية كأداة سياسية وكسلاح لتحقيق مكاسب قصيرة الأجل في السياسة الخارجية للولايات المتحدة. منذ عام 1973 ، عندما قام الرئيس الأمريكي نيكسون بفصل الدولار الأمريكي عن الذهب وتغيير وضع الدولار الأمريكي من عملة فعلية إلى عملة ورقية ، ظلت قيمة الدولار في التدهور منذ ذلك الحين. هذا هو الدين الأمريكي الحالي. (https://www.usadebtclock.com/)

يمكن أن يُعزى انخفاض قيمة الدولار أيضًا إلى الإنفاق المتهور والطباعة التي لا يمكن السيطرة عليها. نتيجة لذلك ، في عام 1979 ، تم توقيع صفقة بين الحكومة الأمريكية السعودية لبيع كل النفط السعودي بالدولار الأمريكي مقابل الحماية العسكرية ونقل التكنولوجيا (المتعلقة بالنفط). نظرًا لأن جميع البلدان التي احتاجت إلى شراء النفط كانت بحاجة إلى الدولار ، فقد أدت هذه الصفقة بين الحكومات إلى طلب مصطنع على الدولار الأمريكي وبالتالي جعله عملة الاحتياطي العالمي.

بسبب تغير المناخ ، تركز اقتصادات العالم الرئيسية على الطاقة المستدامة. لذلك ، في غضون عامين ، سيكون هناك طلب أقل على النفط ؛ وبشكل غير مباشر الدولار.

علاوة على ذلك ، يتم الآن تحدي الدولار البترولي من قبل اليوان الصيني والروبية الهندية والروبل الروسي. طورت الهند مؤخرًا تقنية خلط الإيثانول لتقليل شراء النفط الأجنبي ؛ ويتم إنشاء التجارة بين الهند وروسيا باستخدام معاملات الروبل الروبية. سيؤدي هذا النوع من آلية التجارة إلى إلغاء الحاجة إلى الدولار الأمريكي كوسيط.

علاوة على ذلك ، تقوم البنوك المركزية في جميع أنحاء العالم بتطوير وتنفيذ عملات البنوك المركزية (بما في ذلك حكومة الولايات المتحدة) في بلدانهم. لذلك ، فإن الدولار الأمريكي ، في شكله الحالي ، سيكون زائدا عن الحاجة قريبا. خلال هذا ، ستكون فرص استبدال الدولار كعملة احتياطية في العالم مرتفعة.

معدل السكان المنخفض

انخفاض عدد السكان هو أيضا عامل. عندما يكون هناك أشخاص أكبر سناً من الشباب ، تتحمل الحكومة عبء المعاش والرعاية الصحية والخدمات الأخرى التي وعدت بها في السابق. مع انخفاض عدد السكان وزيادة البطالة ، يزداد الضغط الاقتصادي على الحكومة. سيؤدي هذا في النهاية إلى انكماش المعروض النقدي بسبب ضرائب أقل وإنفاق أقل. سوف تتأثر الوظائف أيضًا ، وبالتالي الاقتصاد بأكمله. نحن في بداية هذه الأزمة. تواجه معظم البلدان المتقدمة انخفاضًا في عدد السكان. هذا ليس سببًا لركود وشيك ، ولكنه بالأحرى عقبة طويلة الأجل في التعافي من الركود.

من الناحية المالية ، يمكن للمرء أن يتكهن بأن هذا قد يكون أيضًا سبب ارتفاع الهجرة إلى البلدان المتقدمة ؛ خاصة بسبب ارتفاع الطلب على عبيد الضرائب لدعم السكان المحليين والاقتصاد.

الإرهاق العملي / الاستقالة الكبرى

أصبح العمل 24 ساعة في اليوم / 7 أيام في الأسبوع كابوسًا لمعظم جيل الشباب. أصبحت الطريقة التقليدية للحصول على التعليم العالي ، والحصول على وظيفة جيدة الأجر ، والزواج ، والاستقرار في الحياة ، وتكوين أسرة ، وغيرها من الأعراف المجتمعية عفا عليها الزمن. هذا العامل الفائض ، فكريا ، يجعل جيل الشباب يفهم أن عملهم الشاق وأموالهم وابتكاراتهم يتم استخدامها من قبل جزء معين من المجتمع (بشكل أساسي الأشخاص من فئة الشركات والطبقة السياسية وأولئك الذين تفضلهم الحكومات) وهم أنفسهم لا يتلقون أي مكافأة على عملهم على الإطلاق. فرض ضرائب مفرطة من قبل الحكومات ، مما يعطي الأفضلية للأشخاص بغض النظر عن مؤهلاتهم ، ومستوى العدالة غير المتكافئ ، وما إلى ذلك ؛ هي بعض الأمثلة على انتشار التشوهات. من الناحية المالية ، يمكن أن يُعزى هذا الاتجاه أيضًا إلى التضخم العام وزيادة التكاليف وانعدام الأمن الوظيفي ونقص الترقيات وانخفاض الرواتب.

لذلك يتجه الناس إلى المهن التي تناسب أسلوب حياتهم واحتياجاتهم بشكل أفضل. تشمل الغالبية العظمى من هذه الشركات الناشئة ، والعمل المستقل ، و YouTubing ، والمدونات ، ومدونات الفيديو ، وغيرها من أساليب بناء العلامات التجارية الشخصية القائمة على الإنترنت. من الناحية الاقتصادية ، تعتبر هذه المهن غير منتجة لأنها لا تنتج أي منتج مادي (في الغالب).

يمكن رؤية مثال آخر للإرهاق الشديد في العمل في الصين ، حيث بدأ الشباب توجهًا يسمى "BAI-LAN" أو "دعه يتعفن" ؛ حيث يترك الشباب وظائفهم العادية ويقومون بأعمال بدوام جزئي فقط لدفع ثمن الضروريات (مثل الطعام والإيجار وما إلى ذلك). ليس لديهم طموحات في الحياة ولا يريدون أن يكونوا جزءًا من المجتمع. يعيش معظمهم حياة مقتصدة دون أي ترفيه. يعمل بعض الأشخاص لمدة 3 أشهر فقط في السنة ثم "يستريحون" لمدة 9 أشهر. بالنسبة للحكومة الصينية ، أصبح هذا الاتجاه كارثة اقتصادية لأنه يزيد من معدل البطالة ويقلل من تحصيل الضرائب ؛ بالنظر إلى أن الصين تواجه بالفعل مشكلات بسبب سياسة الطفل الواحد ، فإن هذا الاتجاه يمكن أن يكون له عواقب وخيمة على المدى الطويل.

الاقتصادات القائمة على الخدمة

لقد انتقلت جميع الاقتصادات المتقدمة الحالية من الاقتصاد الزراعي التقليدي إلى اقتصادات التصنيع ثم إلى الاقتصادات القائمة على الخدمات في المائة عام الماضية. ويمكن أن يُعزى هذا التحول إلى زيادة الأجور التي أدت إلى رفع مستوى المعيشة ؛ لذلك ، يتم شحن العمليات الزراعية والتصنيعية إلى الخارج لتقليل التكلفة وتعظيم الأرباح.

من وجهة نظر الأعمال ، ساعدت هذه الخطوة بشكل كبير الكثير من الشركات الغربية المحلية على جني الأرباح وتوسيع إمداداتها ؛ وبالتالي إنشاء سلسلة التوريد العالمية ، حيث يتم الحصول على السلع وتصنيعها وبيعها في أجزاء مختلفة من العالم. أصبحت بعض الشركات الكبرى اليوم عالمية باستخدام هذه الممارسة التجارية.

عندما يكون معدل زيادة التضخم أقل من معدل الزيادة في الأجور ، تزداد القوة الشرائية الفعلية للأشخاص ؛ لذلك ، من وجهة نظر اقتصادية ، ساعدت هذه الخطوة من قبل الشركة أيضًا على انتشال الناس من براثن الفقر في الدول الغربية بشكل أسرع.

ولكن من وجهة نظر استراتيجية مالية ، فإن الاقتصادات القائمة على الخدمات لديها فرصة أكبر للركود من الاقتصادات القائمة على التصنيع والاقتصادات الزراعية. لا تنتج الاقتصادات القائمة على الخدمات شيئًا في حد ذاتها ، وبالتالي فهي تعتمد على البلدان الأخرى لتلبية احتياجاتها الضرورية. أيضًا ، تعتمد الاقتصادات القائمة على الخدمة بشكل كامل على الإيرادات المستمرة. عندما تتقلص الإيرادات ، يتقلص الاقتصاد القائم على الخدمات على الفور. البلدان التي تعتمد على السياحة ، والخدمات المالية ، والتعليم ، وما إلى ذلك. معظم الاقتصادات المتقدمة حاليًا تعتمد على الاقتصادات القائمة على الخدمات ، وبالتالي فإن خطر حدوث ركود طويل الأجل مرتفع.

الحرب والوباء

تؤثر الآثار الجانبية الاقتصادية للوباء والحرب الحالية في أوروبا على الناس في هذا العالم المترابط اقتصاديًا. ستستمر هذه التأثيرات في الزيادة وستصل إلى العتبة ؛ عندما تصل إلى هذا الحد ، فإنها ستؤدي إلى نظام مالي غير متصل حيث سيتم وضع معايير مالية مختلفة في مواقع مختلفة على أساس الحدود الدولية. ويمكن اعتبار العقوبات الاقتصادية بداية لهذه الظاهرة طويلة المدى. خلال هذه العملية ، سيعاني الناس من آلام اقتصادية مثل التضخم ، والنقص ، ونقص المواد ، وزيادة تكلفة التصنيع ، وما إلى ذلك. بالنظر إلى عمليات الإغلاق جنبًا إلى جنب مع هذا ، يمكن أن تكون ضارة لتأسيس الاقتصاد العالمي ؛ أي شعب الطبقة الوسطى.

البنوك

كانت الأزمة المالية العالمية في عام 2008 غير مسبوقة وغير مستعدة من نواح كثيرة. حتى بعد ذلك ، لا تزال معظم البنوك تقدم قروضًا بدون فحوصات الأهلية ، وتنتج منتجات مالية سامة ليس لها قيمة حقيقية ، وتشجع الناس على الاقتراض عبر بطاقات الائتمان ، والاستثمار في الأعمال التجارية التي ليس لها آفاق ، وما إلى ذلك ، وكما هو الحال دائمًا في النهاية لا تزال غير مستعدة للأزمة القادمة. أدى هذا النوع من السلوك غير المنظم بالعالم إلى الأزمات المالية في أعوام 2008 و 2000 و 1987 و 1929. نتيجة لذلك ، يأخذ الشاب ديونًا ضخمة للمقامرة في سوق الأوراق المالية للحصول على أموال سريعة وسهلة. وهذا لا يؤدي فقط إلى زيادة الرافعة المالية في أسواق الأسهم ، بل يؤدي أيضًا إلى زيادة المعروض النقدي ؛ مما تسبب في حدوث تضخم للأفراد الذين يعملون بجد بمرتب ثابت.

الطريق إلى الألم

للركود تأثيرات عديدة على دخل الفرد وثروته:

التأثير الأول للركود هو أنه سيؤدي إلى انخفاض الأجور مع ارتفاع الأسعار.
التأثير الثاني للركود هو أنه سيؤدي إلى فقدان بعض الناس لوظائفهم. مع انخفاض الدخل ، ينخفض الإنفاق أيضًا. هذه الظاهرة تنطبق أيضًا على الشركات ، وبالتالي فهي تخفض التكاليف عن طريق تسريح موظفيها.
التأثير الثالث للركود هو أنه سيؤدي إلى فقدان مدخرات الناس واستثماراتهم لقيمتها ، مما قد يؤدي إلى مزيد من الألم الاقتصادي. عندما يصبح الناس عاطلين عن العمل ، فإنهم يعتمدون على مدخراتهم لتلبية احتياجاتهم اليومية. لمساعدة الشركات ، تقوم الحكومات بتخفيض عملتها عن طريق طباعة المزيد منها ؛ مثلما فعلوا في عام 2020.
التأثير الرابع للركود هو أنه سيؤدي إلى قيام الشركات والأفراد بتقليص الإنفاق بشكل أكبر على أشياء مثل السفر والطعام والترفيه ، مما قد يؤدي أيضًا إلى حدوث ألم اقتصادي للأعمال ذات الصلة.

كيف تستعد للركود وتنجو من الركود إذا حدث لك؟

ليس سرا أن الركود سيحدث. كما أنه ليس سرا أنها ليست جيدة للاقتصاد. ومع ذلك ، من الممكن الاستعداد لهم والبقاء على قيد الحياة.

هناك ثلاثة أشياء يجب عليك القيام بها من أجل الاستعداد للركود:

جهز أموالك - في حال فقدت وظيفتك أو واجهت مشاكل مالية أخرى ؛

جهز منزلك - تأكد من أنك ستعيش مع ما لديك في المنزل ولا تنفق كل أموالك ؛

جهز مهارات العمل الخاصة بك - حدِّث سيرتك الذاتية وفكر في كيفية تحسين نفسك بحيث عندما ينتهي الركود ، ستظل قادرًا على العثور على وظيفة.

كيف يمكننا منع ركود آخر؟

لا يهم مسألة منع ركود آخر لأننا نتجه نحو "إعادة ضبط كبيرة" حيث سيتغير مجتمعنا بأكمله. يشمل هذا التغيير جميع جوانب حياتنا ، بما في ذلك التمويل. في الوقت الحالي ، كما ذكرت في مقالاتي السابقة ، بدأت البلدان بالفعل في استخدام عملات CBDC / العملات الرقمية ؛ تحتاج هذه الأنظمة النقدية الجديدة إلى صيانة أقل لأن كل ذلك يتم رقميًا باستخدام خوارزميات الكمبيوتر. سيتم استبدال مهن مثل المحاسبين في السنوات القادمة باستخدام برامج الكمبيوتر. لذلك ، عند توقع مستقبل غريب ، من غير المهني للغاية البحث عن طرق لتجنب حدث قد لا يحدث حتى ؛ فقط الوقت يمكن أن يخبرنا.

أعتقد أننا لم ندرك بعد أننا بالفعل في حالة ركود. هذا الركود الصامت والبطيء يحدث منذ الوباء. منذ بداية عام 2020. هذا الركود لا مفر منه ، ولكن يمكن تقليل حدته لأولئك المستعدين. إن الاعتقاد بأن حكومتنا ستفعل شيئًا للتخفيف من الأزمة المقبلة أمر غير مجدٍ ، وهذا واضح من التاريخ. تستعد الحكومات والشركات متعددة الجنسيات للأزمة القادمة ؛ لذلك ، من الحكمة بالنسبة لنا كأفراد أن نستعد لها.

نظرًا لأن هذه مرحلة انتقالية في العالم ، ستصبح العديد من الوظائف غير موجودة في الأشهر / السنوات القادمة. معدل تسريح الشركات للموظفين يختلف عن أي شيء رأيناه من قبل. قد يكون هذا الركود نعمة للقلة ونقمة للكثيرين. كما هو الحال دائمًا ، فإن الركود هو أفضل وقت لخلق الثروة من الأجيال ؛ لذلك ، فإن الأشخاص الذين يتمتعون بمكانة مالية جيدة سيستفيدون من هذا الوضع.

في السابق ، كانت الشركات تعتبر الموظفين كأوزان للورق ، واحتاجوا إليها لبعض الوقت ولكن ليس دائمًا ؛ بعد الاستخدام ، تم تركه جانباً. اليوم ، حيث أصبحت الشركات بلا أوراق أكثر فأكثر ، يتم التخلص من الأوزان الورقية من النوافذ مثل القمامة عديمة الفائدة. نظرًا لأن العالم أصبح أقل أخلاقًا وأقل أخلاقية ، لا يمكن توقع الولاء إلا من الكلاب هذه الأيام. لذلك ، تأكد من أن عملك ليس مثل ثقيل الورق. إذا كان الأمر كذلك ، فمن الأفضل العثور على وظيفة تعتبر فيها مهمة. إذا لم تكن هناك خيارات متاحة ، فحاول التفكير في العمل الحر. لكن لا تفكر أبدًا في أي تساهل من شركتك أثناء الأزمات ؛ لأنك بالنسبة لهم مجرد رقم في الميزانية المحاسبية (التكلفة) ؛ التي يجب تخفيضها حتى يتمكن الآخرون في الشركة من البقاء على قيد الحياة.

Sources: